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2015年12月,我國(guó)一家名為“e租寶”的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)突然爆出涉嫌非法集資的大案,引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注,本文將回顧e租寶案件的基本情況,分析其背后的龐氏騙局,并對(duì)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展提出反思。
1、平臺(tái)簡(jiǎn)介
e租寶成立于2014年,注冊(cè)資本金1億元人民幣,總部位于北京,該公司以“互聯(lián)網(wǎng)+租賃”為模式,主要從事融資租賃業(yè)務(wù),為中小企業(yè)提供融資服務(wù)。
2、案件爆發(fā)
2015年12月,e租寶被曝涉嫌非法集資,警方迅速介入調(diào)查,經(jīng)查,e租寶實(shí)際控制人丁寧等人通過虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目,以高額回報(bào)為誘餌,向社會(huì)公眾非法集資500多億元。
3、案件進(jìn)展
2016年1月,警方對(duì)e租寶實(shí)際控制人丁寧等人進(jìn)行逮捕,同年2月,e租寶涉嫌非法集資案正式立案,截至目前,已有數(shù)百名犯罪嫌疑人被抓獲,涉案金額高達(dá)500多億元。
1、高額回報(bào)為誘餌
e租寶以高額回報(bào)為誘餌,承諾年化收益率高達(dá)7%-15%,遠(yuǎn)高于同期銀行存款利率,這種高額回報(bào)吸引了大量投資者,尤其是中老年投資者。
2、虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目
e租寶通過虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目,將非法集資所得資金用于支付高額回報(bào),形成龐氏騙局,這些項(xiàng)目并不存在,資金鏈斷裂后,e租寶無(wú)法繼續(xù)支付高額回報(bào),導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸。
3、內(nèi)部人員參與
e租寶內(nèi)部人員也參與了非法集資活動(dòng),據(jù)調(diào)查,e租寶實(shí)際控制人丁寧的親屬、朋友等均參與了該公司的非法集資活動(dòng),進(jìn)一步加劇了案件的影響。
1、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管亟待加強(qiáng)
e租寶案件暴露出我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的不足,為防范類似案件再次發(fā)生,監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的監(jiān)管,規(guī)范其經(jīng)營(yíng)行為。
2、提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
投資者應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),不要盲目追求高額回報(bào),在投資前,應(yīng)充分了解投資項(xiàng)目的真實(shí)性,避免陷入龐氏騙局。
3、完善法律法規(guī)
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域,我國(guó)應(yīng)完善相關(guān)法律法規(guī),明確互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)邊界,加大對(duì)非法集資等違法行為的打擊力度。
e租寶案件是我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展過程中的一次重大警示,通過剖析e租寶案件,我們應(yīng)深刻認(rèn)識(shí)到互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的重要性,提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),共同推動(dòng)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的健康發(fā)展。
以下為文章詳細(xì)內(nèi)容:
2015年12月,我國(guó)一家名為“e租寶”的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)突然爆出涉嫌非法集資的大案,引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注,本文將回顧e租寶案件的基本情況,分析其背后的龐氏騙局,并對(duì)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的發(fā)展提出反思。
1、平臺(tái)簡(jiǎn)介
e租寶成立于2014年,注冊(cè)資本金1億元人民幣,總部位于北京,該公司以“互聯(lián)網(wǎng)+租賃”為模式,主要從事融資租賃業(yè)務(wù),為中小企業(yè)提供融資服務(wù)。
2、案件爆發(fā)
2015年12月,e租寶被曝涉嫌非法集資,警方迅速介入調(diào)查,經(jīng)查,e租寶實(shí)際控制人丁寧等人通過虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目,以高額回報(bào)為誘餌,向社會(huì)公眾非法集資500多億元。
3、案件進(jìn)展
2016年1月,警方對(duì)e租寶實(shí)際控制人丁寧等人進(jìn)行逮捕,同年2月,e租寶涉嫌非法集資案正式立案,截至目前,已有數(shù)百名犯罪嫌疑人被抓獲,涉案金額高達(dá)500多億元。
1、高額回報(bào)為誘餌
e租寶以高額回報(bào)為誘餌,承諾年化收益率高達(dá)7%-15%,遠(yuǎn)高于同期銀行存款利率,這種高額回報(bào)吸引了大量投資者,尤其是中老年投資者。
2、虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目
e租寶通過虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目,將非法集資所得資金用于支付高額回報(bào),形成龐氏騙局,這些項(xiàng)目并不存在,資金鏈斷裂后,e租寶無(wú)法繼續(xù)支付高額回報(bào),導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸。
3、內(nèi)部人員參與
e租寶內(nèi)部人員也參與了非法集資活動(dòng),據(jù)調(diào)查,e租寶實(shí)際控制人丁寧的親屬、朋友等均參與了該公司的非法集資活動(dòng),進(jìn)一步加劇了案件的影響。
1、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管亟待加強(qiáng)
e租寶案件暴露出我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的不足,為防范類似案件再次發(fā)生,監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的監(jiān)管,規(guī)范其經(jīng)營(yíng)行為。
2、提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
投資者應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),不要盲目追求高額回報(bào),在投資前,應(yīng)充分了解投資項(xiàng)目的真實(shí)性,避免陷入龐氏騙局。
3、完善法律法規(guī)
針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域,我國(guó)應(yīng)完善相關(guān)法律法規(guī),明確互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)邊界,加大對(duì)非法集資等違法行為的打擊力度。
e租寶案件是我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展過程中的一次重大警示,通過剖析e租寶案件,我們應(yīng)深刻認(rèn)識(shí)到互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的重要性,提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),共同推動(dòng)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的健康發(fā)展。